Sono il Consulente di famiglia

Come voglio proteggere la mia, faccio lo stesso con i miei clienti. Lasciati aiutare da uno di famiglia.

CHI SONO

Sono Marco Coriolano, sono un Consulente Finanziario e ogni giorno concilio il mio lavoro con le mie grandi passioni: la mia famiglia e i miei hobbies.

Affronto ogni giornata con il sorriso perchè amo il mio lavoro e non mi pesa uscire di casa per andare a lavorare. Mi piace incontrare i miei clienti perché, con ognuno di loro, ho un rapporto solido, familiare.

Svolgo questa professione da più di vent’anni e il mondo della finanza mi affascina fin da ragazzo. Dopo gli studi universitari sono subito entrato a lavorare in Banca, dove non mi sono mai occupato di back office o servizi di cassa, ma da sempre di investimenti. La mia carriera professionale inizia come promotore finanziario per poi passare dal 2001 a private banker fino a diventare, dal 2015, consulente finanziario per FINECOBANK.

Il mio cliente ideale è chi sa vedere in me una persona di fiducia, una persona di famiglia! Ciò che faccio con i miei clienti è ascoltarli e guidarli nella gestione del proprio denaro. Punto a costruire relazioni autentiche e mi preoccupo di fornire i giusti consigli.

Mi considero differente per la disponibilità che do’ ad ogni persona. Dopo tanti anni di vita condivisa con i clienti, oltre che consulente divento anche il loro confidente, a dimostrazione del rapporto di fiducia che si instaura con loro. In questo caso non si parla quasi più di cliente, ma di amico.

Ecco perché ogni storia ha bisogno di un’attenzione unica!

Mi piace giocare a golf e trovo che ci sia un’analogia con gli investimenti. Il percorso dura 18 buche e non si ferma alla 3, alla 5 e neanche alla 15. Stessa cosa per gli investimenti: io lavoro pianificando in base al raggiungimento di un obiettivo specifico che si raggiunge solo nel tempo.

Se voglio mettere da parte una somma per l’Università di mio figlio, programmo un sistema di investimenti e di risparmio che mi porti ad avere quello che penso sia giusto per garantire il suo futuro.

Stessa cosa per il golf, è un percorso. Posso essere bravissimo nelle prime 3, sbagliarne 4, recuperare, ma il percorso è dalla 1 alla 18. Non si ferma prima e non va avanti dopo. Quello che è importante, è centrare l’obiettivo.

Il mio nome racchiude una storia, Marco Coriolano fu un condottiero Romano. Cosa fa il condottiero? Guida un esercito (o un popolo) usando lo scudo per proteggersi.

E’ questo che voglio essere per te: la tua guida, garantendoti protezione e tutela.

COSA POSSO FARE PER TE?

Quando pianifico la strategia adatta a te ti aiuto a ragionare, sei tu al centro di ogni decisione. Non devi subirla!

Tra di noi ci deve essere fiducia, perché la fiducia sta alla base di ogni relazione!

Un po’ come se fossimo sul campo da golf, mi piace aiutare le persone a scegliere i ferri giusti per portare a termine, e vincere, la propria partita. Questo è il mio lavoro!

Il mio scopo è quindi quello di aiutarti a compiere scelte consapevoli, capire e correggere eventuali errori ed evitare di commetterne altri in futuro.

Nel momento in cui il mercato scende, ti aiuto a ragionare con la testa e non con la pancia. Io estremizzo sempre e porto esempi guardando agli indici temporali e al lungo periodo. Questo perché nei grafici che analizzano i movimenti finanziari in archi di tempo di maggior durata, crisi come quella delle Torri Gemelle del 2001 o di internet del 2003, sono impercettibili.

Con calma e razionalità ti tranquillizzo e, allo stesso tempo, estremizzo il concetto per aiutarti a capire meglio i comportamenti del mercato.

La parte che più mi affascina del mio lavoro è proprio questa, l’essere anche un po’ lo psicologo dei miei clienti.

Quello che ti consiglio è di focalizzarti nell’ottica del lungo termine evitando di impuntarti sull’immediatezza del guadagno: chi ragiona sul breve termine non effettua delle mosse vincenti.

Non cerco il rendimento oggi per domani ma punto a valori più importanti: la protezione del patrimonio, della famiglia e del suo futuro.

Io non ho la sfera di cristallo ma ho una strategia vincente per portarti dove tu vorrai: Pianificare e costruire un portafoglio in base alle tue esigenze.

Un risultato puntuale è frutto di una pianificazione impeccabile.

IL METODO

COME PROTEGGERE E FAR CRESCERE IL PATRIMONIO FAMILIARE

Per pianificare il tuo futuro mi concentro su due valori fondamentali, il Patrimonio e la Famiglia.

Gli obiettivi sui quali ragionare in merito al Patrimonio sono: OBIETTIVO CRESCITA e OBIETTIVO PROTEZIONE.

Per far crescere il tuo patrimonio cerco le migliori soluzioni di investimento in base alle tue necessità;
Per proteggere il tuo patrimonio utilizzo tutti gli strumenti necessari per salvaguardare la sua sicurezza.

Gli obiettivi sui quali ragionare in merito alla Famiglia sono: OBIETTIVO FUTURO, OBIETTIVO SICUREZZA e OBIETTIVO GARANZIA.

Quale futuro vuoi per i tuoi figli? Posso esserti d’aiuto per progettare con te una pianificazione finanziaria personalizzata per ogni esigenza: master, università, casa, lavoro e pensione.
Prima preserva, poi accumula affinché tutti possano raggiungere la sicurezza finanziaria in modo ragionevole.
Vuoi garantire una certa tranquillità per i tuoi familiari? Non è mai troppo presto pensare ad un’integrazione alla pensione dopo la tua vita lavorativa o un accantonamento, sin da subito, per il futuro dei tuoi figli.

Come consulente, cosa faccio per te? Qual è il mio OBIETTIVO?

Aiutarti a soddisfare e a raggiungere i tuoi obiettivi attraverso 4 semplici mosse: ASCOLTO, STRATEGIA, EMPATIA, COMPETENZE.

ASCOLTO:

Ogni cliente è UNICO e posso capirlo solo ascoltandolo con attenzione.

STRATEGIA:

Ti chiedo quali sono i tuoi obiettivi e ti aiuto a definire una strategia di gestione e protezione del patrimonio, a seconda delle necessità creando quindi con te una relazione solida e trasparente. Ho un approccio all’investimento metodico.

EMPATIA:

Quando mi immedesimo nell’altro ne comprendo esigenze e aspettative. Voglio costruire con te una relazione profonda e voglio affiancarti nella realizzazione dei tuoi obiettivi di vita. Per fare tutto questo devo entrare in empatia con TE.

COMPETENZE:

Appartenere ad un grande gruppo mi rende tutto più facile, sono in costante formazione per garantirti aggiornamenti continui e una consulenza esclusiva.

Quali sono i miei VALORI?

Il mio lavoro si basa su FIDUCIA, ETICA, PROTEZIONE e SERENITÀ’.

FIDUCIA:

Fidarsi è conoscersi, perchè ascolto e valuto attentamente le tue necessità e quelle della tua famiglia. Per aiutarti devo Conoscerti.

ETICA:

Tutelo i tuoi interessi in maniera molto chiara. Ti propongo prodotti chiari e senza sorprese: evidenzio caratteristiche e costi degli strumenti per una totale trasparenza.

PROTEZIONE:

Voglio garantire sicurezza per il tuo patrimonio individuando soluzioni efficaci per pianificare il futuro dei tuoi figli e per proteggere il patrimonio familiare.

SERENITÀ’:

La fiducia genera serenità. Il mio compito è essere una figura di riferimento per realizzare il progetto di vita tuo e della tua famiglia.

Il mio è un APPROCCIO CIRCOLARE:

Si parte con la DIAGNOSI per valutare qualità, rendimento e rischio degli investimenti, poi si passa alla STRATEGIA per condividere obiettivi, orizzonte temporale e livello di rischio; si effettua la scelta degli strumenti più idonei attraverso il PIANO DI INVESTIMENTO e attraverso il MONITORAGGIO si verificano obiettivi e livello di rischio con ribilanciamenti periodici. Infine predispongo il REPORT, un aggiornamento periodico sul raggiungimento degli obiettivi.

QUALI SONO I MIEI SERVIZI?

SERVIZI FINANZIARI

Alla base del mio lavoro ci sono valori importanti che vanno tutelati, protetti. Parliamo della famiglia e del suo futuro. Per questo mi occupo di Servizi patrimoniali per la famiglia e di Servizi Finanziari come fondi pensione, piani di accumulo, obbligazioni e fondi di investimento.

Gli uni sono al servizio degli altri.

Quali sono i tuoi obiettivi? Protezione della famiglia, scuola, passaggio generazionale, passaggio aziendale?

Ho a disposizione una varietà di strumenti finanziari per la loro realizzazione, così facendo posso seguire l’imprenditore, il professionista e il privato cittadino.

GESTIONE DEL PORTAFOGLIO D’INVESTIMENTO

Quando incontro il cliente, cerco di sviscerare i suoi obiettivi per capire cosa vorrebbe fare con i propri risparmi, come proteggerli e dove vuole arrivare. Sulla base di questo, propongo una soluzione e un portafoglio per raggiungere l’obiettivo.

Per avere un portafoglio efficiente, non è opportuno utilizzare strumenti troppo di nicchia come obbligazione singola, azione singola. Non è mai producente. Io lavoro diversificando, rischiando meno e offrendo maggiori opportunità di guadagno al cliente.

MONITORAGGIO

Tutto è monitorato e nulla è lasciato al caso.

Analizzando la situazione con gli strumenti a disposizione, posso intervenire tempestivamente sul portafoglio per raggiungere meglio gli obiettivi che ci siamo prefissati.

Fa parte del mio lavoro riuscire a consigliarti su quello che è importante per te, apportando le giuste modifiche al tuo portafoglio. La finanza è come la salute, i check up di routine permettono di prevenire brutte sorprese.